1、持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個人是按境內(nèi)個人還是按境外個人進行管理？

　　答：對于持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個人按境外個人進行管理。銀行在為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，在個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)中“國別”欄選擇“中國”，“護照號”欄輸入護照號碼，同時在信息錄入頁面“備注”欄中輸入永久居留證號碼。對于僅持中華人民共和國護照的個人，不能辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　2、標有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證是否可以作為境內(nèi)個人有效身份證件？

　　答：可以。

　　3、銀行在為個人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，哪些情況下可以不留存身份證件復(fù)印件？

　　答：（1） 對于通過外匯儲蓄賬戶發(fā)生的結(jié)售匯業(yè)務(wù)，銀行按規(guī)定錄入相關(guān)身份信息后，不再需要復(fù)印其身份證件留存；（2）對于未通過外匯儲蓄賬戶的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，單筆在等值1萬美元（含）以下的，銀行按規(guī)定錄入相關(guān)身份信息后，不再需要復(fù)印其身份證件留存。

　　4、對于境外個人姓名太長，無法完全錄入姓名欄的情況，如何處理？

　　答：銀行可在“姓名”欄錄入姓名簡稱，在信息錄入頁面“備注”欄中錄入全名。

　　5、境外個人購匯是否錄入個人結(jié)售匯系統(tǒng)？

　　答：境外個人購匯目前暫不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)管理，銀行為其辦理業(yè)務(wù)不需將相關(guān)交易信息錄入系統(tǒng)。但外匯局今年將把境外個人購匯納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)，屆時應(yīng)通過系統(tǒng)辦理境外個人購匯。

　　6、如何理解個人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理？

　　答：旅行支票購買按《國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]15號）執(zhí)行；旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按提鈔規(guī)定辦理，提鈔超過等值1萬美元，需向外匯局事前報備；旅行支票可以直接存入外匯儲蓄賬戶，暫不需提供海關(guān)申報單。

　　7、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶通過外匯結(jié)算賬戶辦理的經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯購結(jié)匯，是否應(yīng)納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)？

　　答：個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯購結(jié)匯，應(yīng)通過其外匯結(jié)算賬戶辦理，外匯結(jié)算賬戶統(tǒng)一納入外匯賬戶信息系統(tǒng)進行管理。對通過外匯結(jié)算賬戶發(fā)生的結(jié)匯、購匯，不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)。

　　8、境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯超過年度總額的都有哪些憑證要求？

　　答：境內(nèi)個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯超過年度總額的，按《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)〈經(jīng)常項目外匯賬戶和境內(nèi)居民個人購匯操作規(guī)程〉的通知》匯綜發(fā)[2006]32號辦理。

　　9、境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入如何辦理購匯？

　　答：（1）境外個人經(jīng)常項目合法人民幣收入按規(guī)定無需納稅的，購匯可以不提供稅務(wù)憑證。

　　（2） 境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入購匯，可以匯出、可以存入本人外匯儲蓄賬戶，也可以按規(guī)定攜出境外。

　　10、境外個人原兌換未用完的人民幣的具體內(nèi)容是什么？

　　答：原兌換未用完的人民幣指外幣現(xiàn)鈔、信用卡、旅行支票結(jié)匯后未用完的人民幣。

　　11、境內(nèi)個人與境外個人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理如何理解？

　　答：個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間、個人與直系親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)；如劃轉(zhuǎn)賬戶屬于同一主體類別的，按《個人外匯管理辦法實施細則》（以下簡稱《細則》）第二十八條第（一）、（二）款要求辦理；如劃轉(zhuǎn)賬戶分屬于境內(nèi)個人、境外個人，還需符合《細則》第十四條、第十五條賬戶內(nèi)資金匯出規(guī)定。

　　12、個人辦理與其直系親屬外匯儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)時，如兩人分別在不同城市，直系親屬的身份證件是否可以為復(fù)印件？

　　答：可以。

　　13、外匯賬戶間資金跨行劃轉(zhuǎn)，匯入行如何識別匯出行賬戶交易性質(zhì)？

　　答：為確認賬戶交易性質(zhì)，跨行賬戶資金劃轉(zhuǎn)，匯出行應(yīng)標注賬戶交易性質(zhì)（個人外匯儲蓄賬戶或個人外匯結(jié)算賬戶）。

　　14、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期多長？

　　答：外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢。

　　15、境內(nèi)個人可否直接投資境外金融市場？

　　目前境內(nèi)個人可以通過經(jīng)批準的金融機構(gòu)（見附表1）投資境外金融市場，我們正在研究在年度總額內(nèi)允許境內(nèi)個人直接從事境外金融投資的有關(guān)問題。

　　附表1：經(jīng)批準進行境外金融市場投資的金融機構(gòu)

　　序號 機構(gòu)名稱

　　1中國銀行股份有限公司

　　2中國工商銀行股份有限公司

　　3東亞銀行有限公司內(nèi)地分行

　　4交通銀行股份有限公司

　　5中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　6香港上海匯豐銀行股份有限公司內(nèi)地分行

　　7招商銀行股份有限公司

　　8中信銀行

　　9恒生銀行有限公司內(nèi)地分行

　　10美國花旗銀行有限公司內(nèi)地分行

　　11興業(yè)銀行

　　12英國渣打銀行股份有限公司內(nèi)地分行

　　13民生銀行

　　14光大銀行

　　15北京銀行

　　16中銀香港股份有限公司內(nèi)地分行

　　17瑞士信貸銀行上海分行

　　18華安基金管理公司

　　16、境外個人是否可以購買境內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品？

　　在境內(nèi)工作、居住滿1年的境外個人，可以用來源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。