各國(guó)和各地區(qū)銀行監(jiān)管法規(guī)對(duì)銀行盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)控制均有嚴(yán)格規(guī)格，特別是出于反選錢(qián)需要，銀行對(duì)于離岸賬戶(hù)的臨管多于在岸賬戶(hù)。如果銀行不要求離岸公司提交上述文件，銀行將面臨如下問(wèn)題：

1 不知道董事變更；

2 不知道股東變更；

3 不知道公司有無(wú)強(qiáng)制清盤(pán)；

4 不知道公司有無(wú)資源清盤(pán)；

5 不知道公司是否合法存續(xù)；

6 不知道公司有無(wú)行為能力；

7 不知道公司是否已被政府除名；

8 銀行可能成離岸公司債權(quán)人的連帶被告人；

9 銀行可能被列入反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)黑名單；

10 銀行與中間行或收付行的交易被拒絕或延遲；

11 銀行可能被相關(guān)國(guó)家列入禁止與本國(guó)交易的名單中。