首起在香港公開(kāi)的就青島港相關(guān)融資騙貸法律起訴案誕生。

      渣打銀行發(fā)言人日前表示，[新西蘭公司注冊(cè)]他們確認(rèn)已經(jīng)在香港開(kāi)始了針對(duì)德誠(chéng)礦業(yè)(德正資源子公司)總裁陳基鴻啟動(dòng)法律訴訟程序。并據(jù)外媒報(bào)道，渣打銀行將申請(qǐng)3600萬(wàn)美元賠款，作為其對(duì)陳基鴻旗下位于新加坡的子公司中駿資源4000萬(wàn)美元貸款機(jī)制的一部分。

      據(jù)悉，德誠(chéng)礦業(yè)是青島港大宗商品融資騙貸調(diào)查事件的中心，此前因涉嫌利用同一批金屬庫(kù)存重復(fù)騙取融資貸款而遭到調(diào)查，單此一家公司的銀行貸款敞口估計(jì)就超過(guò)10億元，多家銀行牽涉其中，渣打銀行也只是其中之一。

      資料顯示，今年6月，渣打銀行估算在青島港事件上共計(jì)有2.5億美元的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

      此外，中國(guó)中信集團(tuán)旗下中信資源6月上旬表示，官方對(duì)若干存放在青島港的鋁和銅產(chǎn)品的調(diào)查或會(huì)影響該集團(tuán)。中信資源稱，已在今年6月3日就該集團(tuán)的氧化鋁和電解銅向青島法院申請(qǐng)并取得查封令。青島港的有關(guān)單位已收到通知協(xié)助執(zhí)行該集團(tuán)的氧化鋁和電解銅的查封令。

      不僅如此，南非標(biāo)準(zhǔn)銀行也針對(duì)可能“失蹤”的青島港鋁庫(kù)存正式開(kāi)始尋求法律程序予以保護(hù)，該銀行在相關(guān)事件中的風(fēng)險(xiǎn)敞口約合1.7億美元。南非標(biāo)準(zhǔn)銀行表示 ，其所屬集團(tuán)采取了一系列措施來(lái)保護(hù)其在青島港庫(kù)存的商品資產(chǎn)，啟動(dòng)法律程序僅是其中的一部分。

      此前在青島港出現(xiàn)的商品融資騙貸事件對(duì)大宗商品融資套利影響巨大。相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，青島當(dāng)?shù)赜薪?0家銀行卷入銅等有色金屬融資業(yè)務(wù)，這些金融機(jī)構(gòu)涉足青島港有色金屬貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的融資額在150億元上下。而部分卷入青島港有色金屬融資騙局的外資銀行，則叫停了針對(duì)部分中國(guó)新客戶的金屬融資業(yè)務(wù)。

      多家研究機(jī)構(gòu)測(cè)算，中國(guó)鐵礦石港口存貨的40%是用來(lái)作為給銀行的抵押品，數(shù)量接近4000萬(wàn)噸。

      受到商品融資欺詐案的影響，[新西蘭注冊(cè)公司]外資銀行普遍削減其對(duì)中國(guó)商品融資交易的敞口，中資銀行對(duì)于大宗商品貿(mào)易融資的貸款也再度收緊。

      瑞銀證券此前預(yù)計(jì)，未來(lái)外資銀行對(duì)中國(guó)企業(yè)進(jìn)口金屬商品開(kāi)具信用證的資質(zhì)將進(jìn)一步收緊，預(yù)計(jì)未來(lái)保稅區(qū)銅庫(kù)存規(guī)模將面臨下行的壓力，對(duì)應(yīng)的是融資渠道依賴金屬融資的部分現(xiàn)金流緊張的行業(yè)將面臨沖擊。

      持續(xù)發(fā)生的商品融資風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)引起了監(jiān)管層的注意。今年4月底，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展進(jìn)口鐵礦石貿(mào)易融資情況快速調(diào)研的通知》，要求15個(gè)地區(qū)的銀監(jiān)局上報(bào)關(guān)于進(jìn)口鐵礦石貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的分析報(bào)告，其中就包括商品融資比較活躍的山東省。

      銀監(jiān)會(huì)當(dāng)時(shí)通知還指出，分析報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：本區(qū)域進(jìn)口鐵礦石貿(mào)易融資的基本情況、風(fēng)險(xiǎn)情況、是否存在虛假貿(mào)易套利情況、已采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施等。
 
      另?yè)?jù)海關(guān)總署統(tǒng)計(jì)消息，今年6月，我國(guó)進(jìn)口鋼材108萬(wàn)噸，較上月減少17萬(wàn)噸，同比下降1.82%；進(jìn)口鐵礦砂及其精礦6230萬(wàn)噸，較上月減少626萬(wàn)噸，同比增長(zhǎng)6.84%。

      “商品融資騙貸案的發(fā)生以及監(jiān)管層對(duì)此的調(diào)查很可能是6月份鐵礦石進(jìn)口出現(xiàn)下滑的主要原因�！币晃淮笞谏唐贩治鰩煾嬖V記者。

      事實(shí)上，[注冊(cè)塞舌爾公司]除了鐵礦石之外，黃金、銅也被普遍作為融資抵押品使用，甚至還包括大豆、棕櫚油、橡膠、鎳、鋅和鋁，而這也成為在國(guó)內(nèi)影子銀行體系中，在傳統(tǒng)貸款難以獲得的背景下，部分企業(yè)獲得資金的一種快速且成本相對(duì)較低的辦法。

      無(wú)論是黃金、鐵礦石、銅，還是棕櫚油，一個(gè)重要共性就是企業(yè)融資渠道匱乏以及傳統(tǒng)融資成本較高。

      分析人士認(rèn)為，監(jiān)管層可以采取比較嚴(yán)厲并且有效的打擊商品融資行為的措施，改善信貸分配體系有能從根本上減少商品抵押融資的內(nèi)在動(dòng)力。