銀監(jiān)發(fā)［2009］84號

銀監(jiān)發(fā)［2009］84號：各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：

2008年三季度以來，[注冊英國公司流程]在黨中央、國務(wù)院堅決實施積極財政政策和適度寬松貨幣政策應(yīng)對國際金融危機的背景下，信托公司積極響應(yīng)國家宏觀調(diào)控政策，發(fā)揮信托功能優(yōu)勢，拓展基礎(chǔ)設(shè)施、民生等領(lǐng)域項目融資業(yè)務(wù)，對推動經(jīng)濟企穩(wěn)起到了重要作用。但在項目融資業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，部分信托公司的審慎經(jīng)營意識出現(xiàn)減弱的苗頭，積聚的風(fēng)險隱患開始增加。為有效防范信托公司項目融資業(yè)務(wù)風(fēng)險，防微杜漸，維護金融穩(wěn)定，確保信托公司健康、平穩(wěn)發(fā)展，根據(jù)《信托公司管理辦法》和《項目融資業(yè)務(wù)指引》等法規(guī)規(guī)定，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、信托公司要嚴(yán)格執(zhí)行國家固定資產(chǎn)投資項目資本金管理制度，加強對項目資本金來源及到位真實性的審查認(rèn)定。對股東借款（股東承諾在項目公司償還銀行或信托公司貸款前放棄對該股東借款受償權(quán)的情形除外）、銀行貸款等債務(wù)性資金和除商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)外的銀行個人理財資金，不得充作項目資本金。

信托公司應(yīng)要求借款人提供資本金到位的合法、有效證明，必要時應(yīng)委托有資質(zhì)的中介機構(gòu)進行核實認(rèn)定。

二、信托公司不得將債務(wù)性集合信托計劃資金用于補充項目資本金，以達(dá)到國家規(guī)定的最低項目資本金要求。前述債務(wù)性集合信托計劃資金包括以股權(quán)投資附加回購承諾（含投資附加關(guān)聯(lián)方受讓或投資附加其他第三方受讓的情形）等方式運用的信托資金。

信托公司按照《信托公司私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)操作指引》開展私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)時，約定股權(quán)投資附加回購選擇權(quán)的情形不適用前款規(guī)定。

三、信托公司應(yīng)加強對項目融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理和風(fēng)險管理，[注冊英國公司條件]審慎開展該類業(yè)務(wù)，確保信托公司健康、平穩(wěn)發(fā)展。

請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和信托公司。

中國銀監(jiān)會

二零零九年九月三日