（三）公司已結(jié)束集合信托計(jì)劃統(tǒng)計(jì)表（見(jiàn)附表）；

（四）公司全部存續(xù)集合信托計(jì)劃運(yùn)行狀況說(shuō)明；

（五）公司對(duì)公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的評(píng)估報(bào)告；

（六）負(fù)責(zé)創(chuàng)新試點(diǎn)的高管人員和主要專(zhuān)業(yè)人員名單、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)履歷；

（七）業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)的詳細(xì)說(shuō)明；

（八）董事會(huì)同意參與創(chuàng)新試點(diǎn)的決議或批準(zhǔn)文件；

（九）公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理對(duì)申報(bào)材料真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書(shū)；對(duì)創(chuàng)新試點(diǎn)相關(guān)事項(xiàng)的真實(shí)、完整、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制等負(fù)直接責(zé)任的自律承諾書(shū)；

（十）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、傳真電話(huà)、電子郵件、通訊地址和郵編；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件和資料。

四、信托投資公司申請(qǐng)創(chuàng)新試點(diǎn)資格，應(yīng)逐級(jí)報(bào)批。銀監(jiān)局負(fù)責(zé)初審并在收到完整的申報(bào)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)審核完畢，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批；銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托投資公司直接報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。銀監(jiān)會(huì)收到完整的申報(bào)材料后，組織評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行評(píng)審，由提出申請(qǐng)的信托投資公司有關(guān)董事、高管人員、主要專(zhuān)業(yè)人員參加答辯，并在三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

五、信托投資公司取得創(chuàng)新試點(diǎn)資格后，可以自行設(shè)計(jì)和推介創(chuàng)新產(chǎn)品。創(chuàng)新產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）委托人、受益人須為凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元人民幣的機(jī)構(gòu)投資者，單個(gè)產(chǎn)品的信托合同份數(shù)不受數(shù)量限制，單個(gè)機(jī)構(gòu)投資者的最低合同金額不低于100萬(wàn)元人民幣；

（二）信托期限應(yīng)根據(jù)信托業(yè)務(wù)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和信托財(cái)產(chǎn)種類(lèi)審慎確定；

（三）信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行第三方托管；

（四）信托資金的運(yùn)用須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定；

（五）信托資金可以進(jìn)行組合運(yùn)用，組合運(yùn)用應(yīng)有明確的運(yùn)用范圍和策略；

（六）禁止將信托資金運(yùn)用于信托投資公司關(guān)聯(lián)方，禁止以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易，禁止將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易；

（七）信托文件應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托投資公司不得以任何名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；

（八）建立受益人大會(huì)制度，并在信托文件中載明大會(huì)的組成權(quán)限、召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)、會(huì)議形式等召集程序、議事程序和表決方式等事項(xiàng)；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

六、信托投資公司推介創(chuàng)新產(chǎn)品，可以在注冊(cè)地以外地域采取私募式路演方式進(jìn)行，但不得通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播和其他公共媒體進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳。

推介活動(dòng)應(yīng)遵循下列原則：要有規(guī)范和相近的信息披露材料，明示業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，不得使用可能影響參與者進(jìn)行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)判斷的誤導(dǎo)性陳述；充分揭示參與信托活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則；不得對(duì)過(guò)去的業(yè)績(jī)作夸大介紹或貶低同行；不得使用與法律文件和推介材料不符的文字，或者存在其他虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；如實(shí)披露專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)的履歷、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷。

七、創(chuàng)新試點(diǎn)公司辦理創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)于簽訂信托合同的同時(shí)，與委托人簽定信托資金管理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)。風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，如實(shí)申明、充分揭示創(chuàng)新產(chǎn)品包含的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，并在風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)醒目位置提示“投資者審慎投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”。

八、創(chuàng)新試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定按時(shí)披露信息，董事長(zhǎng)、總經(jīng)理和信托財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)承諾對(duì)所簽署披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，并依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

九、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以定期不定期對(duì)創(chuàng)新試點(diǎn)公司有關(guān)情況進(jìn)行檢查評(píng)估。信托投資公司違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則和本通知要求從事創(chuàng)新試點(diǎn)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)提出的整改建議，限期整改。對(duì)于在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)未能采取有效整改措施或者其行為造成重大損失的，銀監(jiān)會(huì)將暫停或取消信托投資公司的創(chuàng)新試點(diǎn)資格，調(diào)低其監(jiān)管評(píng)級(jí)水平，責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利，或者采取《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的其他措施。

十、[注冊(cè)英國(guó)公司好處]各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)可以依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定投資信托投資公司的創(chuàng)新產(chǎn)品。

十一、本通知自下發(fā)之日起實(shí)施。請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)各信托投資公司及有關(guān)金融機(jī)構(gòu)，認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。創(chuàng)新試點(diǎn)期間如有重大問(wèn)題，要及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二〇〇六年八月十五日