中信“踩雷”5億古冶項目涉礦信托再爆兌付危機

近年來，煤炭行業(yè)產(chǎn)能過剩，價格下行，導(dǎo)致煤炭企業(yè)盈利能力急劇下滑，甚至出現(xiàn)開采越多，虧損越大的尷尬現(xiàn)象，涉礦信托項目也頻遇“黑天鵝”。

近日，行業(yè)龍頭公司中信信托也不幸“中招”。

該公司旗下[南京瑞豐注冊香港公司]“中信·古冶集團鑄造產(chǎn)業(yè)鏈信托貸款集合資金信托計劃”1號、2號項目已逾期兩個月有余，信托公司并未向投資者兌付剩余本金及利息。據(jù)了解，該信托計劃1號、2號共募集資金5億元。

中信·古冶信托項目執(zhí)行經(jīng)理李偉表示，該項目進展情況只能向投資者進行披露。

5億項目現(xiàn)兌付危機

投資者姚女士表示，自己在山西省臨汾市工商銀行私人銀行購買的中信·古冶信托產(chǎn)品，本該在今年3月8日到期，但已經(jīng)過了兩個多月了，還未收到本金和利息。

中信信托發(fā)布的臨時信息披露報告顯示，截至2015年3月8日，中信·古冶信托計劃1號受益權(quán)到期，古冶集團未如期償還信托受益權(quán)信托本金及相應(yīng)利息，已構(gòu)成嚴(yán)重違約。

據(jù)中信信托官網(wǎng)顯示，中信·古冶信托1號、2號分別成立于2012年3月8日和2012年3月31日，資金用于向山西古冶實業(yè)有限公司發(fā)放信托貸款，古冶集團獲得該貸款資金后，專項用于“年產(chǎn)20萬噸高端精密鑄件項目一期工程”。該信托計劃1號募資2.3億元，2號募集2.7億元，兩期共募集資金5億元。信托計劃期限為2年，按照合同約定可延長1年。

姚女士表示，自己購買的中信·古冶信托有3年多時間，只收到過產(chǎn)品前2年的利息以及6%的本金，自從項目延期后，就再也沒收到過一分錢。

據(jù)中信信托披露的第一次項目臨時公告顯示，2014年2月18日，古冶集團申請將信托計劃延長1年，該信托計劃預(yù)計到期日延長至2015年3月8日。同時，受托人為了保障信托資金風(fēng)險最小化，經(jīng)與古冶集團多次協(xié)商，該集團將于2014年3月8日之前歸還古冶信托1號本金1380萬元，于2014年3月31日之前歸還2號本金1620萬元，合計3000萬元，歸還后本金余額4.7億元。

然而，延期一年時間，古冶集團的經(jīng)營狀況并未得到明顯改善。

今年3月23日，中信信托發(fā)布第四次臨時公告稱，受宏觀經(jīng)濟持續(xù)下行、行業(yè)景氣度低迷等因素影響，鐵精粉、鐵礦石等產(chǎn)品價格下跌，古冶集團出現(xiàn)了資金周轉(zhuǎn)困難。

截至2015年3月8日，古冶集團未如期歸還1號信托受益權(quán)剩余貸款本息。為保障受益人合法權(quán)益，受托人將采取包括但不限于申請強制執(zhí)行擔(dān)保物、債務(wù)重組等處置方式，1號信托受益權(quán)信托期限相應(yīng)延長至信托財產(chǎn)處置變現(xiàn)為止。

借款方目前仍正常經(jīng)營

古冶集團創(chuàng)立于1992年，是山西省大型民營企業(yè)集團，主要從事鐵礦石的采掘與加工、采煤、冶煉、鑄造、機械加工等業(yè)務(wù)，集團旗下業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了閉環(huán)產(chǎn)業(yè)鏈。其中，鐵礦石年產(chǎn)量達570萬噸，鐵精礦粉達190萬噸。

上述信托計劃募集資金用于企業(yè)產(chǎn)業(yè)技術(shù)改造，分別用于年產(chǎn)20萬噸高端精密鑄件項目一期工程以及古冶集團鑄造產(chǎn)業(yè)鏈上游的黃草溝煤礦技改工程建設(shè)。

據(jù)中信信托披露，信托資金已經(jīng)全部用于項目建設(shè)，目前，項目已經(jīng)完成建設(shè)。

古冶集團一位行政人員表示，雖然近年來鐵礦行業(yè)低迷，公司利潤空間縮減較大，但公司目前經(jīng)營情況正常。

另一位知情人士也稱，古冶集團目前仍在正常經(jīng)營。

從多位投資人處獲得的資料顯示，中信·古冶信托項目質(zhì)押擔(dān)保措施包括：創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)100%股權(quán)、金立礦業(yè)100%股權(quán)、金達礦業(yè)100%股權(quán)均質(zhì)押給中信信托，評估價格總值12.76億元。此外，雙龍鐵礦采礦權(quán)、金立花崗巖采礦權(quán)、金達花崗巖采礦權(quán)也作為抵押擔(dān)保措施。

某信托公司研究員表示，[天津瑞豐注冊香港公司]涉及礦產(chǎn)企業(yè)的信托計劃，雖在項目成立期抵質(zhì)押物評估價值足值，但由于近年來礦產(chǎn)行業(yè)下滑明顯，市場價格波動較大，增加了變現(xiàn)的難度。不過，近期鐵精粉等礦產(chǎn)品市場價格回暖，逐步走出低谷，或能為企業(yè)經(jīng)營緩解不少壓力。