第三方對信托開設(shè)機(jī)構(gòu)直營店對中小公司吸引大

在高端理財市場上，高凈值客戶無疑是各家機(jī)構(gòu)最核心的資源，因此，無論是商業(yè)銀行、信托公司還是第三方理財機(jī)構(gòu)都對自身客戶“呵護(hù)有加”，如在信托營銷市場上，信托公司很難得到商業(yè)銀行、甚至第三方機(jī)構(gòu)提供的客戶的真實信息、聯(lián)系方式。

不過，[汶萊注冊公司]隨著監(jiān)管機(jī)構(gòu)對信托營銷市場的監(jiān)管趨于嚴(yán)格，不少企業(yè)開始試水開放式平臺，甚至包括第三方機(jī)構(gòu)在內(nèi)也在嘗試搭建“機(jī)構(gòu)直營店”，吸引包括信托公司、基金子公司在內(nèi)的直銷人員入駐銷售。

開放式平臺

目前，第三方網(wǎng)站信托網(wǎng)推出了針對信托公司等機(jī)構(gòu)名為“線上直營店”的平臺，聚孚金融--信托網(wǎng)研究總監(jiān)王仲春表示，信托公司等發(fā)行機(jī)構(gòu)及其銷售人員通過第三方理財機(jī)構(gòu)開放式平臺的后臺風(fēng)控審批通過之后，便可直接入駐平臺進(jìn)行理財產(chǎn)品的銷售，類似于各類發(fā)行機(jī)構(gòu)的天貓旗艦店。

在傳統(tǒng)的信托產(chǎn)品代銷模式中，投資者與第三方理財經(jīng)理對接，這就使得信托公司和投資者之間出現(xiàn)了信息不對稱，部分風(fēng)險由此醞釀。根據(jù)該平臺上提供的信息，通過該平臺，投資者可以直接與信托公司理財經(jīng)理對接。

王仲春稱，發(fā)行機(jī)構(gòu)線上直營店類似于天貓旗艦店，“我們只是提供一個針對發(fā)行機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品直銷渠道，讓發(fā)行機(jī)構(gòu)及其銷售人員在我們這個開放式平臺上面直接面對客戶進(jìn)行理財產(chǎn)品的銷售，后續(xù)的客戶跟蹤服務(wù)等都是由信托公司的銷售人員負(fù)責(zé)，信托網(wǎng)并不參與相關(guān)的銷售及后續(xù)服務(wù)流程�！�

“現(xiàn)階段，我們的收費方式其實與一些門戶網(wǎng)站的廣告業(yè)務(wù)差不多，基本按照一定的標(biāo)準(zhǔn)收取入駐費用。隨著后期入駐平臺的發(fā)行機(jī)構(gòu)開設(shè)直營店面的增多，不排除后期會按照競價進(jìn)行位置排名，當(dāng)然這是后話。”

對中小公司吸引力較大

事實上，信托營銷過程中的亂象已持續(xù)多年，目前，大多數(shù)信托公司主要依靠銀行渠道銷售信托產(chǎn)品，或依靠獨立的第三方理財機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售。但是，由于信托產(chǎn)品的私募性質(zhì)以及較高的門檻，其對投資者風(fēng)險承受能力要求較高，第三方代銷信托產(chǎn)品在近年暴露出不少的風(fēng)險。

去年4月銀監(jiān)會陸續(xù)發(fā)布了史上最嚴(yán)的監(jiān)管文件《關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》及相關(guān)執(zhí)行細(xì)則。相關(guān)文件從保護(hù)投資者合法權(quán)益出發(fā)，明確提出了嚴(yán)格代銷標(biāo)準(zhǔn)，禁止信托公司委托非金融機(jī)構(gòu)推介信托計劃，防止第三方非金融機(jī)構(gòu)代銷風(fēng)險向信托公司傳遞，而此處的非金融機(jī)構(gòu)主要是指第三方理財機(jī)構(gòu)。

在這樣的背景下，第三方直接代銷信托計劃的路將逐漸收窄，第三方企業(yè)也逐漸探索新的出路。

從目前來看，發(fā)行機(jī)構(gòu)的線上直營店對直銷能力較弱的信托公司有較強的吸引力。大型信托公司普遍建立了健全的直銷渠道，對這種營銷方式目前需求并不高，而中小信托公司或許會更對這種成本相對較低的展業(yè)方式感興趣。

某在該平臺上入駐的信托公司負(fù)責(zé)人表示，該平臺目前相當(dāng)于為其提供了一個類似于廣告的平臺。

不過，類似開放式網(wǎng)絡(luò)銷售平臺不僅第三方在嘗試，部分信托公司及信托公司旗下子公司也有涉及，如四川信托搭建的開放式財富管理平臺、陸金所等。

此外[注冊安圭拉公司]，由于信托計劃不允許公開宣傳，為使信托公司在該平臺上推介項目合規(guī)，該平臺的做法是只有注冊用戶才能預(yù)約產(chǎn)品。

與此同時，這項業(yè)務(wù)做大，對網(wǎng)站的流量無疑提出了較高的要求。該平臺能否獲得市場更多的認(rèn)可，尚待觀察。