我國信托公司自1979年重新恢復(fù)設(shè)立至今，跌宕起伏，已經(jīng)走過了三十多年的歷程，既有值得汲取的歷史教訓(xùn)，也在我國改革開放和金融體系改革的不同歷史階段發(fā)揮過積極作用。銀監(jiān)會自成立以來，一直重視遵循信托業(yè)的科學(xué)發(fā)展規(guī)律，著力研究改革多年搖擺不定的業(yè)務(wù)發(fā)展模式，著力解決多年帶病運行困擾行業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的根本問題，不斷加強監(jiān)管制度建設(shè)，引導(dǎo)信托公司改革和對外開放，使我國信托行業(yè)開始步入良性、快速、可持續(xù)的發(fā)展軌道。當(dāng)前，信托公司為合格投資者和實體經(jīng)濟提供金融服務(wù)，成為理財市場重要參與者和提供商，在豐富我國金融市場和支持國家經(jīng)濟社會發(fā)展等方面發(fā)揮著日益重要的作用。
“十一五”期間信托公司實現(xiàn)持續(xù)、健康、快速發(fā)展
“十一五”期間，[注冊BVI公司常見問題]銀監(jiān)會以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅持“一手抓風(fēng)險防范與化解，一手抓科學(xué)發(fā)展”，著力推進科學(xué)監(jiān)管、民主監(jiān)管、依法監(jiān)管，避免了每逢我國經(jīng)濟進入宏觀調(diào)整期，必然伴隨某類非銀機構(gòu)被治理整頓的路徑依賴，擺脫了信托業(yè)多次起伏、信托公司反復(fù)折騰的歷史宿命。在本輪國際金融危機中，信托公司不但經(jīng)受住了考驗，而且穩(wěn)中求進，進入了平穩(wěn)較快發(fā)展的軌道。
破解功能定位難題，制度體系建設(shè)取得較大進展
“十一五”期間，銀監(jiān)會注重遵循信托公司科學(xué)發(fā)展規(guī)律，不斷探索信托公司的功能定位和揚長避短的發(fā)展路徑，積極推動信托行業(yè)平穩(wěn)轉(zhuǎn)型。2006年年底，銀監(jiān)會正式啟動對信托公司的功能改革，并于2007年頒布實施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，進一步明確了信托公司“受人之托、代人理財”的發(fā)展定位，確立了面向合格投資者以及固有資產(chǎn)和信托資產(chǎn)分離等一系列經(jīng)營理念。五年來，清理廢止了160多個文件，修改完善了10多個管理辦法，新頒布了幾十個管理規(guī)章，搭建了以上述兩個新辦法、凈資本管理、公司治理、監(jiān)管評級與分類監(jiān)管等規(guī)章為中心，以證券投資、房地產(chǎn)信托、銀信合作等規(guī)范性文件為輔助的監(jiān)管制度體系。目前，制度建設(shè)已經(jīng)貫穿信托公司監(jiān)管和發(fā)展的各個環(huán)節(jié)，用制度管事、按制度辦事的長效機制逐步形成，為信托公司科學(xué)發(fā)展、穩(wěn)健發(fā)展提供了重要保障。
鞏固改革成果，行業(yè)規(guī)模和整體實力實現(xiàn)快速發(fā)展
“十一五”期間，全國63家信托公司固有資產(chǎn)總額增長1.42倍，所有者權(quán)益增長1.92倍，資本規(guī)模增長較快，抗風(fēng)險能力進一步提高；管理的信托資產(chǎn)總額增長13.3倍，不良資產(chǎn)總額下降45.06%，不良資產(chǎn)率3.5%，下降6.8個百分點，業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴大，發(fā)展質(zhì)量明顯提高；56家信托公司實現(xiàn)盈利，全行業(yè)在“十一五”期間累計實現(xiàn)凈利潤560.80億元，盈利水平大幅提升；截至2010年底，前10家信托公司信托資產(chǎn)規(guī)模占行業(yè)總規(guī)模的 48.78%，凈利潤超過1億元的信托公司有43家，凈資產(chǎn)超過10億元的信托公司達42家，行業(yè)發(fā)展整體向好。在后金融危機背景下，信托公司繼續(xù)保持了良好的發(fā)展勢頭，達到歷史最好水平。
改革業(yè)務(wù)模式，解決困擾行業(yè)監(jiān)管和發(fā)展的根本問題
銀監(jiān)會成立以來，特別是2007年以來實施的改革，使信托公司監(jiān)管和發(fā)展理念全部更新，業(yè)務(wù)敘做辦法徹底改進。銀監(jiān)會確立“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管理念，堅持“一手抓風(fēng)險防范和化解、一手抓科學(xué)發(fā)展”，在“分類監(jiān)管、區(qū)別對待、扶優(yōu)限劣”原則下啟動信托公司分類監(jiān)管工作，在“風(fēng)險可控、成本可算、信息充分披露”的原則下引導(dǎo)信托公司創(chuàng)新發(fā)展。面對國際金融危機后的國內(nèi)外復(fù)雜形勢，強調(diào)樹立“五種觀念”，即全局觀、風(fēng)險觀、辯證觀、市場觀、歷史觀；做到“六個堅持”，即堅持風(fēng)險為本、堅持制度先行、堅持相互溝通、堅持精確制導(dǎo)、堅持一司一策、堅持標本兼治。信托公司監(jiān)管工作逐步走向精細化，公司發(fā)展也有較大改觀，業(yè)務(wù)模式上逐步回歸信托主業(yè)，積極探索自主管理和業(yè)務(wù)創(chuàng)新。截至2010年底，全行業(yè)信托業(yè)務(wù)收入占總收入比重上升為 58.76%，首次超過固有業(yè)務(wù)收入，成為主要的收入來源，收入結(jié)構(gòu)日趨科學(xué)化、合理化；2010年，主動管理類信托業(yè)務(wù)平均規(guī)模占信托業(yè)務(wù)總規(guī)模的 49.12%，主動管理類信托業(yè)務(wù)規(guī)模增長率105.61%（信托總規(guī)模增長率48.01%），增速較快；信托公司QDII業(yè)務(wù)順利啟航，REITS業(yè)務(wù)也正積極參與，在加強對信托公司股指期貨、傘形信托、TOF、PE子公司設(shè)立等創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新制度研究的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會已批準部分信托公司進行業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點。
體制機制建設(shè)取得突破，風(fēng)險管理水平不斷提高
“十一五”期間，銀監(jiān)會持續(xù)推動信托公司引進境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，穩(wěn)步推進綜合經(jīng)營試點。5年來，共有9家外資金融機構(gòu)、20余家大型國有企業(yè)或國有控股企業(yè)陸續(xù)獲準參股信托公司，對完善信托公司體制機制、提高風(fēng)險管理水平產(chǎn)生了事半功倍的效果。同時，著力引導(dǎo)信托公司提升內(nèi)部管理透明度，從加強內(nèi)部控制著手，不斷健全基本業(yè)務(wù)和管理制度，細化業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程。重視完善信托公司法人治理結(jié)構(gòu)，提升“三會一層”組織架構(gòu)有效性，強調(diào)董事會的“誠信義務(wù)”和 “看管責(zé)任”，信托公司初步建立起相互制衡的決策機制和管理程序。倡導(dǎo)性提出建立首席風(fēng)險官（CRO）、適度的薪酬與職業(yè)規(guī)劃激勵相結(jié)合等理念與機制，信托公司業(yè)務(wù)團隊建設(shè)大為加強，風(fēng)險防范意識逐漸深入人心。通過體制機制的改革與突破，信托公司增強了持續(xù)發(fā)展的內(nèi)生動力，競爭能力、服務(wù)水平也得到較大提升。
妥善解決歷史遺留問題，積極推動符合條件的信托機構(gòu)重新登記
始于1999年2月的信托公司第5次清理整頓工作既嚴肅了市場紀律，也產(chǎn)生了歷史遺留高風(fēng)險機構(gòu)的風(fēng)險處置問題。為維護社會穩(wěn)定和市場正常經(jīng)營秩序，銀監(jiān)會對整頓后仍不符合條件的高危機構(gòu)堅決實施市場退出，對符合條件的進行行政重組或司法重整。經(jīng)過近5年的艱苦努力，信托公司風(fēng)險處置工作已近尾聲，銀監(jiān)會成立之初的9家信托公司處置工作基本完成，伊斯蘭信托、慶泰信托和金信信托在引入合格戰(zhàn)略投資者之后已重新恢復(fù)經(jīng)營。2007年兩個新辦法頒布后審慎啟動的 13家歷史遺留信托機構(gòu)的重新登記工作，在嚴格準入條件的前提下，目前已有10家信托公司的重組方案獲得批準，其中9家信托公司已重新開業(yè)。在不斷總結(jié)風(fēng)險處置經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們積極研究信托公司的風(fēng)險預(yù)警機制，不斷完善風(fēng)險處置規(guī)章制度，逐步建立信托公司的風(fēng)險長效機制，確保在甩掉沉重歷史包袱的同時，通過構(gòu)建長效機制努力防止背上新的包袱。2006年以來，再也沒有出現(xiàn)一家新的信托公司被強制關(guān)閉，或因一家機構(gòu)出問題而影響全行業(yè)發(fā)展的重大風(fēng)險事件。目前市場上正常經(jīng)營的信托公司均是在通過銀監(jiān)會嚴格的準入條件后獲準重新登記的，日常經(jīng)營和管理受到嚴格監(jiān)管，信托行業(yè)平穩(wěn)轉(zhuǎn)型已經(jīng)基本實現(xiàn)，總體運行情況良好�？梢哉f，信托公司歷史遺留問題的解決是有較大成效的，行業(yè)發(fā)展也是得到市場認可的。
堅持審慎監(jiān)管，嚴守風(fēng)險底線，實現(xiàn)了信托公司健康、穩(wěn)健運行
銀監(jiān)會一直將嚴守風(fēng)險底線作為信托公司監(jiān)管工作的重中之重，不僅及時防范與化解了不同時期的單體業(yè)務(wù)風(fēng)險，而且有效防止了單體業(yè)務(wù)風(fēng)險的系統(tǒng)性蔓延，促進信托公司在發(fā)展中防風(fēng)險，在防風(fēng)險中謀發(fā)展。風(fēng)險為本意識正逐步融入機構(gòu)戰(zhàn)略規(guī)劃和日常管理，保證了信托公司在整個“十一五”期間的健康、較快發(fā)展。
銀監(jiān)會高度關(guān)注不同時期的重點風(fēng)險。一是科學(xué)有效規(guī)范銀信合作業(yè)務(wù)。鼓勵信托公司與商業(yè)銀行科學(xué)開展銀信合作業(yè)務(wù)，完善我國理財市場功能，滿足人們?nèi)找嬖鲩L的理財需求，但堅決抑制通道類業(yè)務(wù)，禁止監(jiān)管套利，引導(dǎo)信托公司加強自主管理。要求商業(yè)銀行在2011年底前將表外資產(chǎn)轉(zhuǎn)入表內(nèi)，要求信托公司對融資類業(yè)務(wù)實行余額比例管理，保證風(fēng)險責(zé)任不落空，對不達標者限制分紅。
2010年底，全國銀信合作業(yè)務(wù)規(guī)模已由上年年中的峰值轉(zhuǎn)為較大幅度下降，成效比較顯著。二是加強房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管。根據(jù)國家宏觀政策要求，密切跟蹤房地產(chǎn)市場最新變化，高度關(guān)注信托公司流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和政策性風(fēng)險，督促信托公司加強項目后期盡職管理工作，保證項目安全運行；強化房地產(chǎn)信托融資監(jiān)管，并在實施信托公司凈資本管理中對房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)制定較高的風(fēng)險系數(shù)；通過壓力測試、專項調(diào)查等摸清風(fēng)險底數(shù)，采取相應(yīng)監(jiān)管措施；對存續(xù)房地產(chǎn)信托項目逐筆核查，對違規(guī)行為依法查處，并適時進行風(fēng)險提示和窗口指導(dǎo)，要求全行業(yè)審慎開展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)。截至目前，房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)在較快增長的情況下，暫未發(fā)生重大違規(guī)或風(fēng)險事件。三是基本實現(xiàn)信政合作業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展。2009年初，銀監(jiān)會率先提出財政擔(dān)保合規(guī)性問題，指導(dǎo)信托公司合規(guī)穩(wěn)健保增長。
2009年末，針對用款方可能借用信托名義以債務(wù)性資金充實資本套取銀行授信的苗頭，及時禁止信托公司以債務(wù)性集合信托資金補充項目資本金，消除借貸政策套利空間。 2010年，按照“逐包打開、逐筆核對、重新評估、整改保全”的要求，督促各信托公司做好地方政府融資平臺貸款的自查整改和業(yè)務(wù)清查工作，取得良好效果。
探索建立行之有效的監(jiān)管體系，保障信托公司科學(xué)、規(guī)范發(fā)展
“十一五”期間，銀監(jiān)會探索建立并逐漸完善了以市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查為主的監(jiān)管體系，實現(xiàn)對信托公司功能監(jiān)管和機構(gòu)監(jiān)管相結(jié)合，寓監(jiān)管于服務(wù)之中。 5年來，通過對歷史遺留高風(fēng)險機構(gòu)的艱苦處置，更加深刻地感受到嚴格審慎把好準入關(guān)的重要性。始終堅持把風(fēng)險防范關(guān)口前移，堅持逢進必考、逢入必談，堅持審核材料和現(xiàn)場走訪相結(jié)合，堅持市場準入與風(fēng)險化解相結(jié)合，要求重組后的新設(shè)機構(gòu)必須債務(wù)清零，不得帶病運行。
通過持續(xù)深化以風(fēng)險管理為基礎(chǔ)的非現(xiàn)場監(jiān)管體系建設(shè)，針對市場發(fā)展和風(fēng)險變動趨勢，及時調(diào)整、補充監(jiān)管規(guī)定和限制性指標，發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的“雷達”作用，及時發(fā)現(xiàn)機構(gòu)違反審慎監(jiān)管標準、異常變動等情況，前瞻性進行風(fēng)險提示和窗口預(yù)警指導(dǎo)，有效控制風(fēng)險。在非現(xiàn)場監(jiān)管“精確制導(dǎo)”的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮現(xiàn)場檢查的 “精確打擊”作用，實現(xiàn)由突擊檢查向常規(guī)檢查轉(zhuǎn)變，由靜態(tài)檢查向動態(tài)監(jiān)管轉(zhuǎn)變，由合規(guī)檢查向風(fēng)險為本檢查轉(zhuǎn)變，由經(jīng)驗依賴型向制度化管理轉(zhuǎn)變，由信息分散化管理向集約化管理轉(zhuǎn)變，由單一手段、單一目標向多種手段、多元化目標轉(zhuǎn)變。此外，我們還堅持銀監(jiān)會整體監(jiān)管與各地銀監(jiān)局屬地監(jiān)管相結(jié)合，建立了信息共享、溝通順暢、貼近市場、反應(yīng)迅速的聯(lián)動機制，監(jiān)管工作的針對性和有效性大為提高，為信托公司規(guī)范發(fā)展、科學(xué)發(fā)展提供了重要保障。
繼續(xù)推動信托公司科學(xué)發(fā)展
信托公司在“十一五”期間的改革和發(fā)展成果得來十分不易。在全力鞏固和保護好已經(jīng)取得的各項成果的同時，也要清醒地認識到，信托公司發(fā)展雖然總體向好，但在發(fā)展戰(zhàn)略、市場特色等方面仍有不足，公司治理、內(nèi)部管控、人力資源等基礎(chǔ)建設(shè)與國內(nèi)外成熟金融機構(gòu)相比還有一定差距，類信貸業(yè)務(wù)比重依然較大，應(yīng)對國內(nèi)外復(fù)雜形勢的能力還有待提高。此外，信托公司發(fā)展的外部環(huán)境也有待進一步優(yōu)化，表現(xiàn)在：信托財產(chǎn)登記制度、稅收制度問題懸而未決，證券投資業(yè)務(wù)、私人股權(quán)投資業(yè)務(wù)和參與上市公司定向增發(fā)及網(wǎng)下配售業(yè)務(wù)遭遇政策壁壘，在理財市場還面臨不公平的境遇等等。信托公司進一步改革和發(fā)展還有很多工作需要我們繼續(xù)努力。
“十二五”期間，信托公司監(jiān)管工作的總體指導(dǎo)思想是：全面貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議和銀監(jiān)會工作會議精神，一手抓風(fēng)險防范、一手抓科學(xué)發(fā)展，緊盯市場變化，嚴守風(fēng)險底線，審慎鼓勵金融創(chuàng)新，夯實發(fā)展基礎(chǔ)，推進發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，努力提高競爭力和服務(wù)水平，促進信托公司的穩(wěn)健健康發(fā)展。具體來講，“十二五”期間將抓好以下四方面工作：
夯實發(fā)展基礎(chǔ)，確保信托公司繼續(xù)實現(xiàn)健康、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展
目前，信托公司的經(jīng)營發(fā)展、整體效益雖然不錯，但能否實現(xiàn)未來可持續(xù)發(fā)展，取決于機構(gòu)能否將更多的精力投入到自身基礎(chǔ)建設(shè)中。信托公司未來發(fā)展更加取決于公司團隊、管理能力和服務(wù)水平能不能跟上�！笆濉逼陂g，銀監(jiān)會將引導(dǎo)信托公司繼續(xù)扎實練好內(nèi)功，不斷提升核心競爭力。通過加強體制機制建設(shè)，建立高效協(xié)調(diào)、有效制衡的前中后臺機制，全面提高自身的風(fēng)險管理技術(shù)和水平，建立成本和風(fēng)險相匹配的約束機制，不斷提升抵御風(fēng)險的能力，增強可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)生動力。通過加強制度建設(shè)，制定標準化、模塊化、流程化的規(guī)章制度，為風(fēng)險管控全覆蓋提供制度保障。通過改進激勵約束機制，將風(fēng)險底線意識逐步融入到戰(zhàn)略規(guī)劃和日常經(jīng)營管理中，建立起與長期風(fēng)險責(zé)任掛鉤的合理薪酬制度。通過完善人才引進機制，創(chuàng)新人才培養(yǎng)機制，改革人才激勵機制，做到既能引進人才、又能培養(yǎng)人才、還能留住人才，切實提升信托公司核心競爭力。通過進一步加強引進境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者的對外開放工作，堅持擇優(yōu)而取，按照“依法、自愿、市場、審慎、效率”的原則，鼓勵引進有實力的合格境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，積極探索建立科學(xué)合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)。
落實宏觀調(diào)控政策，督促信托公司加強風(fēng)險防范工作
“十二五”期間，[BVI公司注冊說明書]信托公司監(jiān)管重點仍然是堅守風(fēng)險底線，緊盯國內(nèi)外最新變化，確保監(jiān)管措施緊跟行業(yè)發(fā)展和風(fēng)險轉(zhuǎn)換，提高全面風(fēng)險管控能力，有效執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策。
堅持風(fēng)險全覆蓋和風(fēng)險有效隔離并重。通過加強對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險的監(jiān)測分析，及時作出風(fēng)險提示及預(yù)警，有效提高信托公司的風(fēng)險識別、計量與監(jiān)測水平，提高風(fēng)險管控能力；堅持審慎推進綜合經(jīng)營試點工作，構(gòu)筑牢固防火墻，嚴格實行與控股股東的“人員、資金、辦公場所”三分開，堅持“獨立運作、自主管理”，高度關(guān)注和限制不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，防止利益輸送和風(fēng)險傳染。
堅持宏觀審慎監(jiān)管與微觀單體業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管兼顧，做好重點風(fēng)險防范與化解工作。銀信合作方面，繼續(xù)落實商業(yè)銀行表外資產(chǎn)轉(zhuǎn)表和信托公司計提風(fēng)險資本工作，堅持信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓真實性、整體性和潔凈轉(zhuǎn)讓原則，緊盯業(yè)務(wù)發(fā)展動向，防止出現(xiàn)打擦邊球、甚至變相突破既有規(guī)定的情形，杜絕監(jiān)管套利；信政合作方面，繼續(xù)推進平臺貸款風(fēng)險的有效防范和化解工作，按照銀監(jiān)會統(tǒng)一部署，依照“逐包打開，逐筆核對，重新評估，整改保全”的十六字要求，進一步加強合規(guī)管理和后續(xù)管理，加強與地方政府溝通，跟蹤重點公司和項目，必要時進行窗口指導(dǎo)；房地產(chǎn)信托方面，目前信托公司開展的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是有監(jiān)管的合法業(yè)務(wù)之一，銀監(jiān)會自 2005年就陸續(xù)對信托公司頒布了比商業(yè)銀行更加嚴格的監(jiān)管規(guī)定，除最低資本金、二級資質(zhì)、“四證”齊全要求外，還包括禁止向開發(fā)商發(fā)放流動資金貸款、禁止進行商品房預(yù)售回購、禁止以信托資金發(fā)放土地儲備貸款，將投資附回購形式的變相融資行為視同貸款管理等一系列規(guī)定，這些政策規(guī)定至今未發(fā)生改變。
深化改革，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展
督促信托公司科學(xué)制定發(fā)展戰(zhàn)略。改變單純追求規(guī)模、速度和市場份額擴張的粗放式發(fā)展模式，探索與自身比較優(yōu)勢和所在市場特點相適應(yīng)的差異化發(fā)展路徑。以“十二五”規(guī)劃綱要中提出的關(guān)于發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、稀缺資源、民生行業(yè)及弘揚重要傳統(tǒng)文化的指引為創(chuàng)新導(dǎo)向，探索可持續(xù)的發(fā)展模式和盈利方式。堅持“有保有壓”，嚴控“兩高一剩”，加強對國家經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中“三農(nóng)”、小企業(yè)、節(jié)能環(huán)保等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，堅持履行社會責(zé)任，與國家經(jīng)濟社會發(fā)展戰(zhàn)略相互協(xié)調(diào)，與實體經(jīng)濟良性互動發(fā)展。
在有效監(jiān)管的前提下，按照“風(fēng)險可控、成本可算、信息披露充分”的原則，穩(wěn)妥推進金融創(chuàng)新，營造良好發(fā)展環(huán)境。繼續(xù)推動信托產(chǎn)品交易平臺建設(shè)，鼓勵信托公司研究創(chuàng)新設(shè)立中長期“私募基金型信托計劃”，爭取在銀行間市場掛牌交易。在QDII、REITS、股指期貨等新工具、新業(yè)務(wù)方面繼續(xù)創(chuàng)新，做好跨市場配置及TOT產(chǎn)品總結(jié)工作，推進PE管理公司試點，在風(fēng)險與收益相匹配的前提下適度開展社會保障房信托業(yè)務(wù)，加快公益信托立法進程，持續(xù)提升信托公司發(fā)展質(zhì)量和服務(wù)水平。
完善監(jiān)管體系，推動信托公司監(jiān)管工作再上新臺階
著力加強非現(xiàn)場監(jiān)管能力建設(shè)，提高非現(xiàn)場監(jiān)管的前瞻性和導(dǎo)向性。要將監(jiān)管人員列席公司董事會、定期走訪、與內(nèi)審或稽核人員定期談話等制度化，促進信托公司自我約束機制的建立。針對信托公司在經(jīng)濟周期性波動中涉及敏感行業(yè)、重點業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險隱患，加強監(jiān)測分析，及時作出風(fēng)險提示及預(yù)警。要繼續(xù)強化一司一策、分類監(jiān)管，對風(fēng)險管理能力較強、評級結(jié)果較好的公司，積極支持其發(fā)展，鼓勵其開辦創(chuàng)新業(yè)務(wù)；對于風(fēng)險管理能力差、風(fēng)險水平高、評級結(jié)果較差的公司，限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)并加強監(jiān)管力度，增加檢查頻度。要對信托公司實施凈資本監(jiān)管，對不同監(jiān)管級別的信托公司設(shè)置差異化風(fēng)險系數(shù)。
完善現(xiàn)場檢查制度，以促進信托公司樹立風(fēng)險為本、合規(guī)審慎經(jīng)營理念為目標，貫徹風(fēng)險監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管、檢查與處罰相結(jié)合三原則，有效運用EAST系統(tǒng)，提高現(xiàn)場檢查水平。
把好市場準入關(guān)，嚴格實施準入監(jiān)管。繼續(xù)按照“準入監(jiān)管要促進公司治理建設(shè)、要體現(xiàn)強化風(fēng)險內(nèi)控、要有利于建立健全激勵約束機制和適應(yīng)金融創(chuàng)新的需要”的要求，堅持采取準入事項實地調(diào)研走訪、評審、答辯等方式，加強與現(xiàn)場、非現(xiàn)場溝通。對于銀行綜合經(jīng)營試點設(shè)立的信托公司，五年以后進行后評價，低于行業(yè)平均水平的要責(zé)令退出。
繼續(xù)推進法規(guī)制度建設(shè)進程，圍繞熱點問題開展調(diào)研，加強對信托行業(yè)發(fā)展具有重要影響的法規(guī)制度的研究工作，不斷完善風(fēng)險監(jiān)管制度體系。
發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，構(gòu)建行業(yè)發(fā)展的平臺和紐帶。指導(dǎo)信托業(yè)協(xié)會，推動行業(yè)公平競爭市場秩序建設(shè)、行業(yè)數(shù)據(jù)庫建設(shè)和從業(yè)人員培訓(xùn)等工作。
信托公司基于法律賦予的獨特制度優(yōu)勢，以“受人之托、代人理財”的專業(yè)理財機構(gòu)為發(fā)展方向，具有無限廣闊的發(fā)展前景。信托行業(yè)將抓住“十二五”發(fā)展的重要戰(zhàn)略機遇，在實踐中改革，在改革中發(fā)展，進一步提升金融服務(wù)水平，為我國金融體制創(chuàng)新和經(jīng)濟社會發(fā)展作出新的貢獻。
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