什么是家族財(cái)富管理?
家族財(cái)富管理是指為高凈值人士提供家族式專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理模式和完全專(zhuān)屬的理財(cái)產(chǎn)品。家族理財(cái)室是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)超高凈值人士的主要形式。像宜信財(cái)富的家族理財(cái)室,除金融投資之外,還從地產(chǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、子女教育、法律咨詢(xún)、購(gòu)買(mǎi)藝術(shù)品以及生活的方方面面為超高凈值人士提供服務(wù),更重要的是財(cái)產(chǎn)的傳承。
家族辦公室最早起源于古羅馬時(shí)期的大“Domus”(家族主管)以及中世紀(jì)時(shí)期的大“Domo”(總管家),F(xiàn)代意義上的家族辦公室出現(xiàn)于19世紀(jì)中葉,一些抓住產(chǎn)業(yè)革命機(jī)會(huì)的大亨將金融專(zhuān)家、法律專(zhuān)家和財(cái)務(wù)專(zhuān)家集合起來(lái),研究的核心內(nèi)容是如何管理和保護(hù)自己家族的財(cái)富和廣泛的商業(yè)利益。這樣就出現(xiàn)了只為一個(gè)家族服務(wù)的單一家族辦公室(Single Family Office,SFO)。1882年,約翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一個(gè)家族辦公室。家族辦公室從富有家族的考慮出發(fā),為其提供各種專(zhuān)業(yè)的管理咨詢(xún)和操作服務(wù),其中包括:律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、投資管理、股票經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理、銀行、還有獨(dú)立信托實(shí)體。家族“助理”的職責(zé)也被家族辦公室擔(dān)當(dāng)起來(lái)了,規(guī)劃家族后代教育、考慮家族安全、慈善安排、遺產(chǎn)規(guī)劃等服務(wù)也屬于家族辦公室服務(wù)的范疇。
家族辦公室(Family Office)起源于19世紀(jì)富裕的歐美家庭,中文釋義為“家庭辦公室”,因其服務(wù)對(duì)象的特殊而更多的被譯為“家族辦公室”是為富裕家族管理財(cái)富的私人機(jī)構(gòu)。
家族辦公室在提供廣泛的高度專(zhuān)業(yè)化和定制的服務(wù)方面有著悠久的歷史,它像管家一樣,由涉及不同領(lǐng)域行業(yè)的專(zhuān)家組成,監(jiān)督及管理整個(gè)家族的財(cái)務(wù)、健康、風(fēng)險(xiǎn)管理、教育發(fā)展等狀況,以協(xié)助家族獲得成功以及順利發(fā)展為目標(biāo),同時(shí)家族辦公室有著公正的意見(jiàn)和客觀性,他們與家族的其他顧問(wèn)提供的服務(wù)的整合與協(xié)調(diào),為同一個(gè)家族的幾代人提供高度個(gè)性化的服務(wù)。