香港銀行開戶是大難題？成功開戶有什么捷徑？

2022-11-10 18:41:52

自2016年以來，內(nèi)地資金出海需求日益強烈，內(nèi)地人不斷涌入香港開戶。但同時，香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)，對優(yōu)質(zhì)客戶的篩選已成為行業(yè)潛規(guī)則;同時，香港地區(qū)銀行為防涉及“洗錢”，對開戶名額進(jìn)行嚴(yán)格審查，開戶政策正在收緊，審核將會越來越嚴(yán)。

一、為何開戶總難以成功

1、資料未準(zhǔn)備齊全：

這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。

2、公司名稱有敏感詞匯：

公司注冊時沒有排除類似“信托、集團、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。

3、銀行不信任：

跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。

4、問題回答不完善：

香港有銀行在開戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。

二、銀行開戶要求多

現(xiàn)在開香港銀行賬戶，每個銀行要求都不一樣，但總的來說，企業(yè)提供以下資料文件，可大大提高開戶成功率：

1.個人證明

?身份證明文件原件(身份證、護(hù)照或通行證)(公司董事、授權(quán)簽署人及10%以上的股東)

?地址證明文件

?過去3個月的個人銀行對賬單

2.商業(yè)證明

3.審計報告

4.地址證明文件（商務(wù)地址租賃協(xié)議）

5. 2-3套采購發(fā)票 - 采購/原材料

?向供應(yīng)商采購訂單(例如技術(shù)支持，營銷推廣，付款給供應(yīng)商)

?供應(yīng)商的發(fā)票

?以上購買的付款確認(rèn)

?顯示上述交易的銀行對賬單(例如信用卡對賬單)

6. 2-3套銷售發(fā)票 - 收入

?客戶的銷售發(fā)票和付款方式

?陳述上述交易

?與客戶對話(如果有任何電子郵件)

?國內(nèi)公司銀行賬單(6個月流水)

?2套采購單據(jù)(包括：購貨單據(jù)，付款證明，合作合同，提單)

?2套公司出口單據(jù)(包括：包裝單，銷售單及提單為一套)。

三、開戶成功有捷徑

公司自己去開戶，不僅會出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)ο愀坶_戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無法通過還會留下開戶不成功記錄，還會因為不了解銀行隨時變化的開戶要求，出現(xiàn)好不容易排到號也無法開戶的現(xiàn)象。作為各大銀行金牌合作伙伴，瑞豐德永多年經(jīng)營以來擁有一大批高資質(zhì)客戶，可為您提供各大知名銀行開戶預(yù)約服務(wù)。

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