中國的超高凈值人士增長為全球之最，態(tài)勢進一步激發(fā)對家族辦公室的需求

2022-11-10 18:41:52

Knight Frank近期發(fā)布了一份《財富報告》，根據研究數據顯示，到2025年，亞洲將容納所有超高凈值人士的24％，高于十年前的17％。該地區(qū)已經是億萬富翁人數最多的地區(qū)（占全球總數的36％）。中國更是這一現象的關鍵所在，預計到2025年，富裕居民（very wealthy residents）將增長246%。

根據《2020胡潤財富報告》顯示，中國內地超高凈值人群規(guī)模，資產在億元人民幣以上的“超高凈值家庭”數量達35萬戶，當中，企業(yè)主的比例基本在60%以上，其余部分分別由企業(yè)高管、職業(yè)投資者組成，這些超高凈值人士的數量都呈現增長趨勢，保持在2%或以上的增速。

在這些人群中，未來20年將有42萬億元財富傳給下一代，財富傳承與管理已成為大多數超高凈值人士面臨的重要課題，除此之外，財產隔離、家族治理及法律稅務等，也是超高凈值人士的需求痛點。

這些研究報告都在傳遞了一個信息：隨著未來高凈值人士的財富增長，其財富規(guī)劃與傳承、稅務規(guī)劃、風險隔離等訴求也會越來越凸顯，因此，未來，隨著財富群體的進一步增長，家族辦公室也將愈發(fā)成為財富群體的剛需所在。

為什么是家族辦公室？

家族辦公室作為家族財富管理的最高形態(tài)，可助力超高凈值人士處理稅務規(guī)劃、實現財富增值與傳承，而家族辦公室設立之地也對超高凈值人士的稅收居民身份、海外資產規(guī)劃，甚至是實現全家移民等都能帶來幫助。

Knight Frank的《財富報告》顯示，盡管在新冠疫情肆虐全球的背景下，超高凈值人士對旅行的需求減少了，但將近四分之一的超高凈值人士計劃申請第二本護照或公民身份，這個數據以每年50％的增長呈現在報告中。

而新加坡家族辦公室更是移民新加坡的方式之一，財富管理與傳承，疊加移民項目，更是成為了不少富豪的“心頭好”。橋水基金創(chuàng)始人 Ray Dalio 在去年移民新加坡，通過新加坡家族辦公室的方式實現，此外，眾所周知的海底撈創(chuàng)始人張勇夫婦、戴森創(chuàng)辦人 James Dyson都先后在新加坡設立家族辦公室。

為什么要選新加坡家族辦公室？

新加坡目前已成為全球和亞洲領先的私人銀行和財富管理中心之一。

根據各國財富管理競爭力排名調查顯示，新加坡在2019年迅速上升成為全球第二，僅次于瑞士，2019年其資產管理規(guī)模達到2.9萬億美元，相等于四萬億新元，年比增長15.7%。

這里的金融機構擁有廣度和深度，使得高凈值人士能夠隨時進入全球和區(qū)域金融市場，可為他們提供全套財富管理服務，以滿足他們的各種需求。

根據新加坡金融管理局（MAS）提供的統(tǒng)計數據顯示，從2017年到2019年期間，新加坡家族辦公室的數量增加了5倍。在聯(lián)合早報報道的市場調查中，新加坡本地約有200個家族辦公室，管理資產規(guī)模一般超過1億美元，總規(guī)模可能約200億美元。

精品研討會回顧

此前，為了幫助超高凈值人士能深入了解全球富豪偏愛的新加坡家族辦公室，瑞豐德永在3月3日準備了線上精品研討會，特邀BDO新加坡執(zhí)行董事駱嘉莉Kylie，與大家共同探討如何利用新加坡家族辦公室來管理和保護自己家族的財富。

會議中，我們對新加坡家族辦公室的設立及優(yōu)勢進行了介紹，對新加坡稅務激勵措施、家族辦公室案例展開了講解，同時也進一步探討了MAS基金稅收豁免的條令，最后還為大家分享了如何通過新加坡家族辦公室實現全家移民。

本次會議，我們共迎來了許多高凈值人士朋友前來參會，會后根據瑞豐德永的回訪發(fā)現，不少朋友具有成立新加坡家族辦公室的強烈意愿。

而此前我們也多個為高凈值人士成功設立新加坡家族辦公室的成功案例，為其解決有關財富的需求痛點，可以說具有豐富的項目經驗。

瑞豐德永觀點

?? 我們認為，對于高凈值人士偏愛新加坡家族辦公室之一現象的理解，其主要因為新加坡?lián)碛薪∪慕鹑诜ㄒ?guī)，強大的法治以及政治和經濟穩(wěn)定。