香港公司銀行賬戶被關(guān)，里面的錢怎么取出來？

2024-01-12 17:16:26

香港銀行賬戶開戶之后，需要合理使用，以及做好賬戶維護(hù)管理，才能避免賬戶被關(guān)。但如果因?yàn)槭韬鲈斐少~戶被凍結(jié)關(guān)閉，賬戶里的錢要怎么取出來呢？

香港銀行賬戶被關(guān)閉賬戶里的錢怎么取出來？
如果香港銀行賬戶因某種原因被關(guān)閉，先不要驚慌。一般情況下，銀行會(huì)以郵件的形式通知賬戶被關(guān)閉，在指定日期之前，都是可以正常通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)走賬戶資金的。所以在銀行開戶之初填寫正確有效的郵箱至關(guān)重要，否則容易錯(cuò)過銀行的通知信息。

如果錯(cuò)過了時(shí)間，在賬戶關(guān)閉前沒有將資金取走，該怎么辦呢？可以按照以下步驟進(jìn)行：
首先，撥打銀行客服熱線，說明賬戶和資金情況，按照銀行的指引提交取款申請(qǐng)。
然后，如果在香港，還有其他的公司賬戶或個(gè)人賬戶，可以讓銀行將賬戶的余額以銀行本票的形式，郵寄到你之前在銀行登記的通訊地址，又或者預(yù)約親自到香港分行拿本票。收到銀行本票以后，直接把本票帶到自己名下的公司或者個(gè)人戶的香港銀行柜臺(tái)，就能取走本票里面的錢了。因?yàn)殂y行本票的抬頭必須只能填你名下的公司或者本人抬頭，不能填其他人的。這也同時(shí)保障了，萬(wàn)一別人撿到你的本票，也取不走你本票里面的錢。
最后，如果你在香港暫時(shí)沒有其他賬戶，也不用著急。你可以與銀行經(jīng)理溝通，填寫轉(zhuǎn)賬表格，將被關(guān)閉賬戶的資金轉(zhuǎn)移到其他地區(qū)的賬戶。銀行經(jīng)理會(huì)協(xié)助你完成相關(guān)手續(xù)，確保資金安全轉(zhuǎn)移。

香港銀行賬戶為何會(huì)被關(guān)停？
造成香港銀行賬戶被關(guān)停的原因主要有以下幾種：
1、收取制裁國(guó)家的來款
也不是說這些制裁國(guó)家一定不能收，只是高危地區(qū)，你需要提前在網(wǎng)銀后臺(tái)進(jìn)行報(bào)備。
2、偽造貿(mào)易資料
正常貿(mào)易收款都是需要進(jìn)行合規(guī)審查的，銀行的合規(guī)團(tuán)隊(duì)會(huì)視情況，要求客戶提供貿(mào)易材料，但是有一小部分外貿(mào)企業(yè)，可能借著自己能結(jié)匯的優(yōu)勢(shì)，不顧風(fēng)險(xiǎn)幫別人進(jìn)行操作，偽造貿(mào)易單據(jù)違規(guī)來去收款，這種情況一經(jīng)發(fā)現(xiàn)直接進(jìn)行關(guān)戶。
3、代收代付
內(nèi)部交易轉(zhuǎn)賬是可以，但是要求貿(mào)易往來或者交易公司之間，要具備有關(guān)聯(lián)關(guān)系。例如相同的法人，來歷不明的款項(xiàng)在賬戶之間，左右倒手或者說幫別人代收代付資金。如果出現(xiàn)問題，也會(huì)直接導(dǎo)致關(guān)戶。
4、拒絕配合合規(guī)審查
香港銀行發(fā)來的郵件一定要經(jīng)常查看的，外貿(mào)企業(yè)在收款的時(shí)候呢，銀行合規(guī)通常會(huì)視情況，要求提供貿(mào)易材料。并且發(fā)送郵件給到企業(yè)客戶，如果你因?yàn)闆]有看見郵件的話，導(dǎo)致銀行這邊以為你是拒絕配合合規(guī)審查，那銀行是有權(quán)關(guān)閉你的相關(guān)賬戶。
5、長(zhǎng)期未使用賬戶且拖欠賬戶管理費(fèi)
如果短期內(nèi)預(yù)計(jì)沒有資金往來。但是又有意愿要保留這個(gè)香港公司賬戶，你可以及時(shí)聯(lián)系銀行客服，繳納賬戶的管理費(fèi)欠款之后，就可以保留香港公司賬戶了。

香港銀行賬戶嚴(yán)查的原因
香港銀行，之所以大幅度加強(qiáng)了賬戶審查、提高了開戶的門檻，其中一個(gè)重要的原因就是從2012年以來，全世界多家主要銀行，因?yàn)檫`反反洗錢和制裁法，涉嫌幫助賬戶持有人避稅等問題，被處以幾億到幾十億美元的巨大罰款，處罰銀行的國(guó)家主要是美國(guó)。由于為了規(guī)避罰款風(fēng)險(xiǎn)、執(zhí)行緊縮的開戶政策，對(duì)于香港銀行機(jī)構(gòu)而言，目前有接近100個(gè)國(guó)家和地區(qū)都屬于高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)，凡是與這些國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)、業(yè)務(wù)往來、資金往來等，都有可能被拒絕開戶，或者面臨銀行賬戶被凍結(jié)、被強(qiáng)制關(guān)閉的問題。