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設(shè)立家族辦公室如何做好規(guī)劃管理？

2024-01-29 15:01:45

家族辦公室是私人財富管理中的金字塔，其核心使命是為富裕階層提供財富管理咨詢及涉及到個人、家庭/家族、企業(yè)的非金融咨詢服務(wù)。

家族辦公室服務(wù)范圍
家族辦公室除了負責投資管理及稅務(wù)規(guī)劃等職能，亦同時肩負家族企業(yè)的管理、接班人規(guī)劃及培訓、家族慈善事業(yè)、社會責任和可持續(xù)發(fā)展等理財概念的教育及傳承。家族辦公室不僅可協(xié)助資產(chǎn)擁有人實現(xiàn)財富增值和傳承的目標，亦可以將家族的價值觀傳承予財富繼承者，對維護家族價值觀及提升家庭凝聚力起了重要作用。

家族辦公室規(guī)劃
在設(shè)立家族辦公室架構(gòu)前需要做好規(guī)劃，才能讓家族辦公室設(shè)立后為財富提供管理服務(wù)。
1、全面評估。每個家族都有其獨特的需要，必須根據(jù)個性化的需求對癥下藥；
2、找到家族永續(xù)經(jīng)營的成功基因，把歷史記錄存留下來。把家族最核心的價值，包括重要的家族歷史、取得成功的智慧、重要的家訓，通過系統(tǒng)記錄和整理，讓家族每一代后人都能夠了解家族企業(yè)一路成功的歷史和基因從何而來；
3、起草永續(xù)經(jīng)營的家族共識憲法。因為共同擁有一些資產(chǎn)，共同去管理一家企業(yè)，家族成員平時的內(nèi)部相處，一定是建立在共識之上的，而共識需要通過每一個家族成員在早期里不斷有效對話交流磨合，找到大家都能夠共同遵守的家規(guī)，減少家族里面不必要的誤會和矛盾；
4、建立永續(xù)經(jīng)營的家族溝通機制。家族成員人數(shù)眾多，總會有不同的意見和聲音，為應(yīng)對出現(xiàn)的矛盾和沖突，需要有一個好的調(diào)節(jié)機制，事先設(shè)立互相溝通的平臺；
5、基于對家族深刻的了解，運用各種工具，在技術(shù)層面幫助家族實現(xiàn)家族企業(yè)的優(yōu)化治理及家族財富的永續(xù)傳承。

家族辦公室的服務(wù)不是一朝一夕，可能伴隨客戶幾十年甚至幾代人。正因此，一個合格的、專業(yè)可靠的家族辦公室一定是站在客戶立場上，幫助其從各個維度甄別風險，提供最佳方案，而不是簡單進行產(chǎn)品銷售。

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