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設(shè)立家族辦公室團隊規(guī)模通常需要多大？

2024-06-25 17:00:20

高凈值人群為何要設(shè)立家族辦公室？意義何在？家族辦公室可以說是一位資深的“管家”，幫助高凈值人群管理規(guī)劃財富，實現(xiàn)財富的傳承和增值。

家族辦公室在歐美已擁有上百年歷史，發(fā)展成熟，法律政策都相當(dāng)完善，也因此很多國內(nèi)高凈值人群選擇在境外設(shè)立家族辦公室。跨境家族辦公室架構(gòu)該如何搭建呢？

如何設(shè)立有效的家辦架構(gòu)
1、以家族為中心的完整服務(wù)流程
投資框架流程構(gòu)建依托于完善而成熟的國際金融市場，以家族為中心、基于家族需求對家族金融資產(chǎn)進行資產(chǎn)配置。家族投資框架流程的十個步驟缺一不可，具體包括：
（1）理解家族特質(zhì)；
（2）實施全球化投資者教育計劃；
（3）確定家族目標(biāo)與限制；
（4）全球資產(chǎn)配置戰(zhàn)略設(shè)計；
（5）制定家族投資政策聲明書（IPS）；
（6）篩選全球投資標(biāo)的；
（7）設(shè)計境內(nèi)外投資結(jié)構(gòu)；
（8）資產(chǎn)配置戰(zhàn)術(shù)設(shè)計；
（9）動態(tài)調(diào)整投資組合；
（10）匯報分析投資業(yè)績。
2、制定投資政策聲明書（IPS）
家族投資政策聲明書（Investment Policy Statement，IPS）往往被看作現(xiàn)代財富管理的最佳實踐方式之一。IPS的構(gòu)建需要建立在對家族目標(biāo)與家族偏好的深刻洞察基礎(chǔ)上，是資產(chǎn)配置不可或缺的基本文件。通過創(chuàng)建一份完善的投資政策聲明書，能夠幫助富豪家族建立起科學(xué)的決策系統(tǒng)來面對復(fù)雜的投資問題。
3、全球資產(chǎn)配置戰(zhàn)略設(shè)計
資產(chǎn)配置不是簡單的資產(chǎn)多元化，而是需要在一個完善系統(tǒng)的框架下進行決策與管理，是從戰(zhàn)略的角度對財富家族與個人財富進行規(guī)劃和安排，它蘊含了對時間、風(fēng)險、收益、成本和不同投資市場邏輯的綜合理解。

家辦是如何搭建的
香港和新加坡是亞太區(qū)主要的家辦聚集地，近年來，兩地更是不斷加碼政策，競爭亞太區(qū)家辦樞紐之位。
成立一個家辦，短則2個月，長則幾年。籌建家辦是一項艱巨的系統(tǒng)性工程，在正式籌建之前，首選必須要確定家族owner（實控人）希望家辦提供哪些服務(wù)以及具體服務(wù)的優(yōu)先級，還有了解owner的投資習(xí)慣，是以傳承為主，還是以投資收益為主，甚至包括他的私生活和情感史都會做一個詳細的摸底，家辦沒有一個標(biāo)準的模板。因此對于家族而言，是基于專業(yè)顧問的靈活性和獨創(chuàng)性，構(gòu)建一個適合家族當(dāng)前和未來的有效架構(gòu)。
一旦owner確定設(shè)立家辦，就會搭建團隊，設(shè)立目標(biāo)。家辦管理團隊一定是owner非常信任的人，由于家辦所投資資產(chǎn)類別多種多樣，除投資經(jīng)理外，家辦還可能需要招募ceo、秘書、內(nèi)部律師、會計師等，以確保業(yè)務(wù)的有效運行。

家辦團隊規(guī)模
在聯(lián)合家辦，投資委員會通常由5-8名專業(yè)人員組成，有時候是12名或者更多。內(nèi)部團隊成員通常是投資委員會中的一部分，有時也可能會引入外部風(fēng)險顧問或CIO，以獲得另一個客觀的意見。
而在一個單一的家辦中，一些大型家辦的團隊可能有50或100人。但是大多數(shù)家辦團隊的規(guī)模都較小或是中等，有5至7名專業(yè)人員，有時有12至15名專業(yè)人員。
目前大多數(shù)家族辦公室都維持在10名左右的專業(yè)人員團隊規(guī)模，一些大型家辦的團隊可能有50人或100人，完全就是一個獨立運作的財富管理公司。但這樣的家辦比例會相對較少，且財富規(guī)模巨大，以千億身家計算。

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