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信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

香港公司賬戶應減少跨行業(yè)收款,或香港公司開戶時主動申報

2020-04-02 10:31:30

外貿公司占了注冊香港公司絕大多數(shù),也是近年香港銀行加強監(jiān)管賬戶受影響最大的群體。外貿的產品大至機械設備、小至圖釘、鈕扣,種類繁多。部分外貿公司為了提高客戶體驗和競爭力,往往銷售產品涉及多個不同種類。如同時經營:機械設備、皮具、廚衛(wèi)用品、電子產品等等。

但在大部分香港銀行人的角度認為,創(chuàng)業(yè)人士的經歷基本都是在某一行業(yè)領域因為有多年的工作經歷,積累了經驗、人脈和資源才會選擇創(chuàng)業(yè)。因此認為一般的中小企,特別是成立年期較短的企業(yè),是應該專注于單一行業(yè),而不會涉及多個行業(yè)的。

在這個認知的情況下,當我們的公司產品剛好涉及了多個不同行業(yè),并需要在香港銀行開戶收付外匯的時候,矛盾就會出現(xiàn)。那么我們應該怎么解決這個問題呢?

1、香港銀行開戶時主動申報涉及多行業(yè)

一般銀行會要求申報所涉及的行業(yè)和占營業(yè)額的百分比,并要求提供每個行業(yè)最少一份正式的業(yè)務文件作為參考證明;

賬戶收款時,會顯示付款公司名和地區(qū)等企業(yè)信息,銀行發(fā)現(xiàn)付款公司的行業(yè)與收款公司KYC(Know Your Customer)的資料不符,一般會主動調查并要求提供該筆交易的正式業(yè)務文件解釋情況,若無事前備案,無論文件是否正式,均有可能賬戶最終被銀行關閉。

由此可見,主動申報,并且能提供正式的業(yè)務文件最為穩(wěn)妥。

2、成立多家公司,每家公司專注一個行業(yè);在不同銀行開設銀行賬戶,負責收付單一行業(yè)貨款。

除了跨行業(yè),黃金、珠寶、鉆石首飾、電子煙、煙酒、財務公司、匯款公司等,根據(jù)銀行資料顯示,均屬于敏感行業(yè),監(jiān)管難度較大導致大部分銀行不愿開戶

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  • 香港勞工及福利局「社會資本動力獎」
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