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香港銀行賬戶被凍結(jié)了怎么辦?

2020-11-20 10:59:44

香港銀行賬戶被凍結(jié)了怎么辦?香港的銀行賬戶會(huì)被銀行凍結(jié),一般主要原因都是由于銀行賬戶操作不當(dāng)造成的,一般情況下能夠恢復(fù)使用的幾率一般不會(huì)很大。建議先打電話到銀行詢問下事由,并積極配合銀行提供相關(guān)資料,并且另外申請(qǐng)一個(gè)銀行賬戶做備用。

在目前雙反大環(huán)境以及越來越多的國家簽署CRS協(xié)議的形式下,想要開設(shè)一個(gè)銀行賬戶已經(jīng)實(shí)屬不易,因此要更加注意開戶成功后的維護(hù)事項(xiàng)。

通常,香港銀行賬戶會(huì)被銀行凍結(jié)甚至強(qiáng)制關(guān)賬戶的原因有:

1、賬戶長期處于不活躍或不活動(dòng)狀態(tài),即賬戶資金運(yùn)作極少

對(duì)于使用較少的銀行賬戶,應(yīng)該增加使用頻率,防止被列入“僵尸賬戶”行列,引起賬戶關(guān)閉, 如存/取款、匯款、兌匯等操作;資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù)。

2、將自己的賬戶轉(zhuǎn)借他人使用

一般不建議將自己的賬戶轉(zhuǎn)借給他人使用,包括收匯款項(xiàng)、轉(zhuǎn)賬等,沒有人知道資金來源是不是有問題的。而對(duì)于自己有賬戶卻還借您賬戶使用的人,更加值得懷疑(如果資金沒有問題,為什么不用自己的賬戶操作,一定要借別人的賬戶進(jìn)行?),平時(shí)自己小心使用,只外借一次就足以導(dǎo)致香港銀行賬戶關(guān)閉,得不償失。

3、香港銀行賬戶所屬公司沒有按照規(guī)定進(jìn)行年審報(bào)稅等

香港公司每年都需要進(jìn)行年審報(bào)稅以維持香港公司正常存續(xù),而香港銀行賬戶開立后,開戶銀行也會(huì)不定期檢查香港公司情況,若香港銀行發(fā)現(xiàn)公司沒有按期年檢,甚至是香港公司已經(jīng)注銷,銀行的做法通常會(huì)即刻關(guān)閉該香港公司所屬賬戶。

4、沒有積極配合香港銀行進(jìn)行資料更新

隨著香港銀行對(duì)存量客戶的監(jiān)管越來越嚴(yán)格的情況下,香港銀行基本每年都會(huì)要求客戶提供香港公司最新的基本資料證件、審計(jì)文件等。若香港公司沒有積極配合,甚至不理會(huì)香港銀行進(jìn)行銀行賬戶的“年審”資料更新,香港銀行通常會(huì)限制該賬戶的使用,甚至關(guān)閉該銀行賬戶。

5、被香港銀行懷疑公司參與了非法活動(dòng),或者該香港公司資金往來地位敏感國家或者地區(qū)

如果您對(duì)香港銀行賬戶維護(hù)有任何疑問,歡迎與我們共同探討

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