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信托或公司服務(wù)提供者牌照編號(hào): TC001160

分析香港銀行開戶失敗原因及應(yīng)對(duì)辦法

2020-04-30 15:22:21

銀行是一個(gè)商業(yè)組織機(jī)構(gòu),銀行存在的目的就是為了盈利,只要確定了這一點(diǎn),就很容易明白為什么香港銀行開戶有時(shí)候會(huì)被拒絕,甚至有一些客戶已經(jīng)開通的銀行賬戶會(huì)被關(guān)?;蛘邇鼋Y(jié)了。接下來小編就分析香港銀行開戶失敗原因及應(yīng)對(duì)辦法。

一、公司無商業(yè)實(shí)質(zhì),即銀行不知道你是做什么的

在開戶時(shí),我們都建議客戶攜帶足夠的商業(yè)證明文件,向銀行說明,我身家清白,是正規(guī)生意人,以此作為我在商業(yè)上的佐證文件。所謂商業(yè)證明文件,可以參照如下
(1)在其他地區(qū),或者已有的公司注冊(cè)存續(xù)文件(如國內(nèi)公司的注冊(cè)資料);
(2)近期給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購合同及發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù);
(3)公司網(wǎng)站、卡片;
(4)現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等等。

而且,開戶成功之后賬戶的日常管理也是十分重要的,不能隨意將賬戶當(dāng)成提款機(jī),最好的養(yǎng)成良好的財(cái)務(wù)習(xí)慣,每月將自己的財(cái)務(wù)資料整理歸檔,然后交由專業(yè)人士做賬報(bào)稅。因?yàn)殂y行的審查隨時(shí)可能會(huì)要求客戶提供會(huì)計(jì)報(bào)告以證明公司的商業(yè)實(shí)質(zhì)。

如果開戶不成功,銀行一般都是會(huì)以行政原因拒絕,不會(huì)說具體原因。銀行開戶失敗有幾種可能
(1)您的產(chǎn)品銷售地受到美國管制;
(2)你做的產(chǎn)品是在高危國家;
(3)你的產(chǎn)品是特殊產(chǎn)品,如環(huán)保等;
(4)你的公司名字里面帶有特殊字眼;
(5)你做的是特殊行業(yè),如房地產(chǎn)和證劵,這個(gè)是需要額外牌照的;
(6)你的公司名字不符合要求;
(7)你的年齡太小。

這種情況在銀行已經(jīng)留下記錄,所以建議換家銀行再開。

如果到銀行開戶被拒,可以選擇以下應(yīng)對(duì)方法
1.購買銀行理財(cái)產(chǎn)品(基金或保險(xiǎn)),提高公司在銀行的信譽(yù)度,即可再次開戶成功;
2.重新注冊(cè)一家新公司,并選擇專業(yè)的代理幫其預(yù)約并陪同重新開戶;
3.選擇其他銀行辦理開戶;
4.如之前是因?yàn)闆]有提供業(yè)務(wù)證明/地址證明給銀行的,可以先在國內(nèi)銀行開戶,等有結(jié)單等貿(mào)易證明再申請(qǐng)香港銀行賬戶。

二、公司戶口長期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài),即賬戶的資金運(yùn)作極少

賬戶開通之后的日常管理也是十分重要的,首先要保證賬戶里有一定的資金存量,否則銀行也有可能會(huì)停用這個(gè)賬戶。另外,雖然每個(gè)銀行要求不一樣,但是如果超過一定的時(shí)間賬戶結(jié)余數(shù)過低,每個(gè)月還會(huì)產(chǎn)生數(shù)額不等的月費(fèi),賬戶長期沒有活動(dòng)還會(huì)產(chǎn)生不動(dòng)戶口服務(wù)費(fèi)等,綜合起來,這筆費(fèi)用都不低。

三、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè),除非已經(jīng)有執(zhí)照。

四、客戶群體、款項(xiàng)匯出國不能是政治高危國,或者是受制裁的國家

既然我們現(xiàn)在已經(jīng)了解了那些因素會(huì)導(dǎo)致開不了銀行賬戶/銀行要求關(guān)閉賬戶,下面會(huì)列舉一些建議:
1、保持賬戶活躍,資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù);
2、可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件,新開立銀行賬戶所需的商業(yè)文件在上面以及列舉了,那以及開立賬戶的怎么證明這一點(diǎn)呢?在此向各位列舉如下:
(1)公司的會(huì)計(jì)賬簿及財(cái)務(wù)報(bào)表,以香港公司為例,香港公司審計(jì)報(bào)告便是最好的證明(銀行在反洗錢調(diào)查過程中,這是最好的證明);
(2)每年準(zhǔn)時(shí)辦理公司存續(xù)證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報(bào)表,更換新的商業(yè)登記證);
3、避免與政治高危區(qū)或者受經(jīng)濟(jì)制裁的國家發(fā)生商業(yè)往來;
4、及時(shí)注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費(fèi)被銀行強(qiáng)制關(guān)閉,導(dǎo)致公司董事個(gè)人信用受損;

隨著香港匯豐銀行賬戶越來越難開,已經(jīng)開下賬戶的朋友在慶幸的同時(shí)也要珍惜自己的賬戶,沒有開下賬戶的也不要灰心,在香港本土賬戶里面還有其他幾家不錯(cuò)的銀行比如:恒生,渣打之類的;以及內(nèi)地的離岸賬戶。

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資質(zhì)與榮譽(yù)

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會(huì)杰出商界企業(yè)義工獎(jiǎng)
  • 香港勞工及福利局「社會(huì)資本動(dòng)力獎(jiǎng)」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎(jiǎng)
  • 納閩國際商業(yè)金融中心(Labuan IBFC)中國授權(quán)代理機(jī)構(gòu)
  • 阿聯(lián)酋一級(jí)代理
  • 香港貨品編碼協(xié)會(huì)一級(jí)代理
  • 香港中國商會(huì)董理事會(huì)常務(wù)理事
  • 香港職業(yè)介紹所牌照

專家團(tuán)隊(duì)

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集團(tuán)行政總裁
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卓佳大中華區(qū)行政總裁
蔣夢(mèng)南
瑞豐德永負(fù)責(zé)人
王國勇
行政總裁
新加坡
葉國亮
行政總裁及董事總經(jīng)理
馬來西亞/納閩
Scott Sato
行政總裁
日本
伊恩 · 康明斯
行政總裁 – 離岸
開曼群島/巴巴多斯/BVI/美國業(yè)務(wù)
John Rowe
董事總經(jīng)理
英國
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董事總經(jīng)理及離岸地區(qū)財(cái)務(wù)總裁
BVI
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泰國 / 越南

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公司注冊(cè)

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