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香港銀行開戶難或香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因

2020-09-02 15:26:49

香港作為離岸金融中心,其所轄銀行能提供極為便利的全球外匯收付服務(wù),加之優(yōu)惠的稅收政策,向來為各大跨國公司所青睞。一直以來,香港銀行非常歡迎中國內(nèi)地企業(yè)來港開設(shè)銀行賬戶,特別是香港稅務(wù)的優(yōu)惠,使得企業(yè)來港開戶劇增。很多企業(yè)卻發(fā)現(xiàn)在香港申請(qǐng)和維護(hù)銀行賬戶越來越難,銀行開戶通過率低,審批時(shí)間長,原有銀行賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉,這是為什么呢?

香港銀行開戶難或香港銀行賬戶被關(guān)閉的原因?

1、開戶條件受限達(dá)不到銀行要求

業(yè)務(wù)及資金往來涉及敏感國家及區(qū)域、 資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)等

2、開戶量飽和,銀行壓力巨大

市場(chǎng)中不斷新增的開戶需求,使得銀行賬戶趨于飽和狀態(tài),大大增加了銀行對(duì)賬戶運(yùn)營成本,據(jù)悉,維護(hù)一個(gè)賬戶的成本一年20萬港幣。大量的空戶,劣質(zhì)的客戶使得銀行壓力巨大。在開戶上優(yōu)選優(yōu)質(zhì)的客戶成為行業(yè)規(guī)則。

3、CRS實(shí)行,銀行開戶加強(qiáng)執(zhí)行開戶審核

香港銀行賬戶的開戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài), 對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則, 愿意購買銀行推薦的高額保險(xiǎn)產(chǎn)品(100 萬港幣以上) 并且能通過銀行 KYC 審核的客戶才有機(jī)會(huì)成功在香港開立賬戶;同時(shí)隨著CRS實(shí)行,政府部門要求銀行做好開戶前的審核工作。

4、賬戶開立后,很長時(shí)間都沒有使用,已成為“僵尸賬戶”

香港銀行盤點(diǎn)現(xiàn)有賬戶當(dāng)中, 出現(xiàn)過太多賬戶開設(shè)后, 沒有使用, 導(dǎo)致銀行管理資源浪費(fèi), 一個(gè)銀行賬戶銀行的平均維護(hù)成本為 20 萬港幣一年, 如果客戶沒給銀行帶來存款貸款以及其他表外業(yè)務(wù)的收益的話, 會(huì)增加銀行的運(yùn)營成本。

5、反洗錢工作嚴(yán)峻,銀行被罰天價(jià)罰款

2012 年因涉及墨西哥販毒集團(tuán)用匯豐銀行進(jìn)行洗錢活動(dòng),匯豐銀行被美國聯(lián)邦法院罰款 19 億美元的罰金;

2012 年底渣打銀行因其阿聯(lián)酋與香港地區(qū)客戶涉及反洗錢合規(guī)問題被紐約州金融服務(wù)管理局罰款 3 億美金;

2014年摩根大通同意支付26億美元的賠款以和解對(duì)其涉嫌在麥道夫“旁氏騙局”案中不作為的刑事和民事訴訟;

2015年花旗銀行子公司BanamaxUSA,因在反洗錢作為上有缺失,被監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求繳交1.4億美元罰款。

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資質(zhì)與榮譽(yù)

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會(huì)杰出商界企業(yè)義工獎(jiǎng)
  • 香港勞工及福利局「社會(huì)資本動(dòng)力獎(jiǎng)」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎(jiǎng)
  • 納閩國際商業(yè)金融中心(Labuan IBFC)中國授權(quán)代理機(jī)構(gòu)
  • 阿聯(lián)酋一級(jí)代理
  • 香港貨品編碼協(xié)會(huì)一級(jí)代理
  • 香港中國商會(huì)董理事會(huì)常務(wù)理事
  • 香港職業(yè)介紹所牌照

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新加坡
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行政總裁
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